Využitie Dolovania dát v boji proti praniu špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí

Trestný čin PŠP (prania špinavých peňazí) vo všeobecnosti pácha osoba, ktorá sa akokoľvek vedome zúčastňuje finančných transakcií určených na utajenie pôvodu výnosov z trestnej činnosti, na utajenie súčasnej identity, prípadne na utajenie ich cieľovej aplikácie.

V podstate môžeme proces PŠP rozdeliť vo všeobecnosti do niekoľkých fáz. Nadobudnuté finančné prostriedky sa umiestnia do legitímnej finančnej inštitúcie (placement). Nasleduje utajenie a rozvrstvenie pomocou rôznych druhov finančných transakcií, prípadne investíciou do cenín (layering). V integračnej fáze sa takto preprané finančné prostriedky znovu začleňujú do legálneho obehu, prípadne sa využívajú na opätovné financovanie trestných činností.

Dolovanie dát

V súčasnosti sa stretávame denne s kvantitou dát. Zámerne som použil označenie dáta. Aby sa údaje stali informáciou, musia byť dostatočne kvalitné. Kvalitná informácia teda vzniká selekciou relevantných dát. Na základe skúmania rozsiahlych databáz je zároveň možné odhaliť vzory (modely alebo štruktúry dát), determinujúce budúci chod udalosti. Touto problematikou sa zaoberá dolovanie dát (data mining – DM).